六盘水人保财险邀请人民银行开展反洗钱专项培训

    为认真履行反洗钱法律义务，提升员工反洗钱意识，10月23日，人保财险六盘水市分公司邀请中国人民银行六盘水市中心支行到分公司进行反洗钱专项培训。

    培训班开班仪式上，人行六盘水市中支指出，当前洗钱和恐怖融资形势已经发生了深刻的影响和复杂的变化，洗钱和恐怖融资的案件防控形势依然比较严峻。针对下一步反洗钱工作开展人行六盘水市中支提出三点意见：一是要严守不发生系统性风险的底线，确保金融体系的安全和稳健。金融风险的复杂性、传染性、破坏性与过去相比明显提高了一个级别，对此我们应该高度警惕，一方面，密切关注洗钱高风险领域，加强跨境资金流动和网络支付等风险点的跟踪研究，及时掌握相关风险的新变化、新动向和新情况；另一方面，按照风险为本的原则灵活采取相应的措施，不断健全洗钱风险评估、预警、监测、处置的工作机制，筑牢风险隔离防火墙，严守不发生系统性风险的底线。二是要牢固树立担当的意识，切实履行好反洗钱的社会责任。对于金融机构而言，反洗钱工作不仅是一项法定义务，同时也是一种社会责任与担当，需要我们首先站在维护国家安全稳定方面，提供支持，充分发挥资金监测，案件协查的职能作用，配合执法部门严厉打击洗钱、恐怖融资犯罪活动，积极支持社会的反腐、反恐、禁毒和维稳工作，捍卫国家和人民的利益；其次要在营造和谐社会环境方面发挥积极作用，通过持续的反洗钱宣传，进一步扩大宣传的覆盖面，让反洗钱知识走进千家万户，帮助社会大众远离洗钱陷阱，保护自身权益。三是要在普惠金融发展方面有所作为，运用风险为本的方法处理好反洗钱与普惠金融的关系。针对不同风险等级的客户要采取不同的管理措施，做到既能有效防风险，又能提高金融服务的可获得性和便利性，更好的推动普惠金融的发展。反洗钱工作作为一个系统性工作，涉及到不同的部门、领域和环节，只有加强统筹兼顾、协调推进，才能提高发展的均衡性和综合性。

    随后，人行六盘水市中支立足于反洗钱监管角度，从洗钱与反洗钱、国内外反洗钱监管形势、金融机构反洗钱法定义务与责任、现场检查常见问题切入，分别就洗钱活动起源、洗钱的危害、国内外反洗钱案例分析、最新反洗钱制度、反洗钱工作实践等方面进行了讲解，并运用大量详实的案例，特别是结合其近年来对金融机构开展反洗钱现场检查发现的问题，对照国家反洗钱法律法规的相关规定，深入浅出地分析了每个案例中的违规点、风险点，给全司干部员工上了一堂丰富、生动、详实的反洗钱合规课。

    此次培训，令全体与会人员切实认识到当前反洗钱形势和监管形势的紧迫性和严肃性，进一步增强了切实履行反洗钱义务、严格执行反洗钱制度的责任感和使命感。培训取得了积极的效果，营造了良好的管理氛围。人保财险六盘水市分公司领导班子成员，各经营机构班子、机关本部各部门负责人参加培训。（供稿：吴琪  单位：人保财险）